在线crm系统软件对于保险行业非常重要，金融市场竞争越来越激烈，想要提高企业的核心竞争力就必须要考虑客户管理，而在线crm系统软件对于企业管理客户有着非常好的效果，CRM客户关系管理软件作为企业与客户沟通中的重要工具被各行各业认可。
1、提高企业竞争力
保险行业运用在线crm系统软件，将零散的、不集成的客户资料进行集中管理，分析客户购买行为，预测客户需求，挖掘更有价值的客户资源。同时借助在线crm系统软件中的智能分析功能来进行市场细分、客户细分，更加及时、有效的了解新老客户的需求，为吸引新客户、留存老客户有着重要作用，并在企业市场发展时提供有效的决策帮助。
2、提高服务水平
在线crm系统软件内包含外呼系统，企业在实施在线crm系统软件后，内部的呼叫中心成本大大下降，通过回访客户，可以帮助客户发现问题并解决问题。问题解决的效率提高使客户对企业的满意度也随之提高，客户的满意度较高会使企业的业务效率也提高。
3、降低企业运营成本
传统的保险行业业务管理方法是各自为政，在企业进行综合分析时，因为没有数据很难顺利进行下去，并且企业在分析时需要和各个部门一一统计数据，如果出现了数据不准确，会增加企业运营决策的难度和风险。
在线crm系统软件的实施，将柜台业务数据、呼叫中心业务数据、银行保险数据、网上保险业务数据、传真邮件保险数据、电话保险数据等都纳入统一的数据库集中管理，在企业内部实现数据共享，减少了数据提取的环节，提高了准确性，从而也减少了运作成本，降低了经营风险。